基金赎回为什么与实际金额不符?为什么赎回的是份额不是本金?

来源: 中国微山网

基金赎回为什么与实际金额不符?为什么赎回的是份额不是本金?小编搜集整理了相关资料,一起来了解下!

原因一:有可能是把份额看成了金额

基金份额是不直接等于基金金额的,这两者之间是会有区别的,如果把份额看成了金额,那么基金赎回就会与实际金额不符,举个简单的例子:假设某个投资者购买了1000份基金,基金净值是1.2元,那么就会显示1000份,而不是1200元。

原因二:基金赎回是有手续费的

基金的手续费是和持有时间有一定关系,一般持有时间很短,手续费比较贵一点,持有时间长一点,手续费比较便宜一点,如果在基金赎回的时候,没有把手续费算进去的话,那么也会与实际金额不符。

举个简单的例子:假设某只基金的单位净值是1.4,投资者买入了1000份基金,也就是买了1400元基金,持有六天后卖出,假设持有6天后的基金费率是1.5%,并且基金已经亏掉200元,那么就只有1200元了,然后再要扣掉手续费,也就是1200*1.5%=18元。

原因三:有可能投资者看错基金净值

如果当投资者看错基金净值的话,那么就有可能基金赎回和实际金额不符合,比如说:投资者在看基金净值的时候,看的是上一个交易日的基金净值,只是今天的还没有更新的话,那么就有可能出现看错的情况。

原因四:基金出现了亏损或盈利的情况

如果基金的行情不好,基金出现了亏损的情况,那么就会亏损到本金,赎回的时候,就不会是买入的时候的金额了,而基金在行情好的时候,基金就会赚钱,也就是盈利,赎回的时候,也不会是买入时的金额。

基金赎回的是份额不是本金是因为份额和金额是不一样的,投资者赎回基金的份额*赎回时的价格得出的数据才等于赎回的金额。 需要注意的是投资者看到的理财参考市值,参考市值不一定是投资者真实的总金额,投资者还需要加上或者减去未更新的收益。并且在赎回时,一般赎回的是理财份额,理财份额*理财净值就是投资者赎回的总资产。

标签:

精彩放送

热文